بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس روزهای پایانی سال ۱۴۰۴
به گزارش تیکاگو به نقل از سلام نو
با توجه به تغییرات اقتصادی و سیاسی سال گذشته، صندوقها تلاش کردند تا بهترین بازدهی را برای سرمایهگذاران رقم بزنند. اکنون، قصد داریم تا بهترین صندوقها در هر دستهبندی را شناسایی کنیم و بررسی کنیم که کدام صندوقها توانستهاند بهترین عملکرد را داشته باشند.
نکات انتخاب بهترین صندوق ها در روزهای پایانی سال
برای انتخاب بهترین صندوقهای سرمایهگذاری در روزهای پایانی سال، تمرکز روی چند معیار کلیدی و اثرگذار خیلی مهمتر از بررسی تعداد زیادی شاخص پراکنده است. در این بازه زمانی، بازار معمولاً رفتاری متفاوت دارد و تصمیمگیری باید دقیقتر انجام شود. مهمترین معیارها عبارتاند از:
۱. عملکرد صندوق در بازه زمانی یک سال
یکی از قابلاعتمادترین معیارها، بررسی عملکرد صندوق (بازدهی صندوق) در بازه زمانی یک سال است. صندوقی که توانسته بازدهی مناسبی ثبت کند، معمولاً از استراتژی مدیریتی قویتری برخوردار است و میتواند در شرایط حساس پایان سال نیز عملکرد قابل قبولی داشته باشد.
۲. AUM یا خالص ارزش داراییهای صندوق
به مجموع ارزش بازار داراییهای تحت مدیریت یک صندوق در یک زمان مشخص گفته میشود. این شامل تمامی سهام، اوراق بهادار، وجه نقد و سایر داراییهای مالی است که صندوق در اختیار دارد. AUM نشاندهنده اندازه و مقیاس صندوق است و میتواند تاثیر زیادی بر نحوه مدیریت آن داشته باشد.
صندوقهایی با AUM بالا معمولاً توانایی بیشتری در مدیریت ریسک و انجام معاملات بزرگ دارند، اما ممکن است از نظر انعطافپذیری محدودتر باشند. همچنین، رشد یا کاهش AUM میتواند نشاندهنده اعتماد سرمایهگذاران به صندوق و عملکرد آن باشد.
بهترین صندوق های درآمد ثابت سال ۱۴۰۴
صندوق درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایهگذاری است که بخش عمده داراییهای آن در اوراق با درآمد ثابت، سپردههای بانکی و ابزارهای کمریسک سرمایهگذاری میشود. هدف اصلی این صندوقها حفظ اصل سرمایه و ایجاد بازدهی پایدار و قابل پیشبینی است.
برترین صندوقهای درآمد ثابت عبارتاند از:
از نظر بازدهی یکساله صندوق کوثر یکم۵۷.۹۴ درصدآسامید۵۵.۶۸ درصددرین۴۳.۴۱ درصدپاسارگاد۳۷.۴۶ درصدسپر۳۶.۶۹ درصداز نظر خالص ارزش داراییهای صندوقدرآمد ثابت کاردان۶۱+ همتلوتوس پارسیان۵۴+ همتگنجینه زرین شهر۵۳+ همتثابت حامی دوم مفید۴۵+ همتیاقوت آگاه۴۲+ همت
بهترین صندوق های طلا سال ۱۴۰۴
صندوقهای طلا نوعی از صندوقهای سرمایهگذاری هستند که دارایی اصلی آنها بر پایه طلا، گواهی سپرده سکه و ابزارهای مالی مرتبط با طلا شکل میگیرد. این صندوقها امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا را بدون نیاز به نگهداری فیزیکی فراهم میکنند. صندوق طلا معمولاً بهعنوان ابزاری برای پوشش ریسک تورم و نوسانات اقتصادی مورد توجه سرمایهگذاران قرار میگیرند. برترین صندوقهای طلا عبارتاند از:
از نظر بازدهی یکساله صندوقمثقال۱۸۹.۶۷ درصدزروان۱۸۷ درصدعیار۱۸۶.۴۱ درصدکهربا۱۸۵.۹۳ درصدتابش۱۸۵.۶۱ درصداز نظر خالص ارزش داراییهای صندوقعیار۱۶۵+ همتطلاتقریباً ۷۰ همتکهربا۴۲+ همتمثقال۲۷.۵+ همتگنج تقریباً ۲۶ همت
برترین صندوق های سهامی سال ۱۴۰۴
صندوقهای سهامی صندوقهایی هستند که بخش عمده دارایی آنها در سهام شرکتهای پذیرفتهشده در بورس سرمایهگذاری میشود. هدف اصلی این صندوقها کسب بازدهی بالاتر در بلندمدت است و به همین دلیل نوسانات بیشتری نسبت به سایر صندوقها دارند. صندوقهای سهامی برای سرمایهگذارانی مناسباند که ریسکپذیری بالاتری دارند و دید میانمدت تا بلندمدت به بازار بورس دارند. برترین صندوقهای سهامی عبارتاند از:
از نظر بازدهی یکساله صندوقخبرگان۸۳.۳۴ درصدصدف۶۹.۵۹ درصدمشترک یکم اکسیر فارابی۶۸.۸۸ درصدزرین۶۳.۱۹ درصدثروتم۶۱.۷۱ درصداز نظر خالص ارزش داراییهای صندوقمشترک پیشتاز مفید۹.۵+ همتمشترک پیشرو مفید۹.۵+ همتاطلس۷+ همتمشترک ستاره خاورمیانه۴.۹+ همتمشترک امید توسعه مفید ۴.۷+ همت
بهترین صندوق های سهامی اهرمی سال ۱۴۰۴
صندوق اهرمی بورس نوعی صندوق سرمایهگذاری پیشرفته است که با استفاده از سازوکار اهرم مالی، امکان کسب بازدهی بالاتر از رشد بازار سهام را فراهم میکند. این صندوقها معمولاً از ترکیب منابع سرمایهگذاران عادی و ابزارهای اعتباری استفاده میکنند تا قدرت سرمایهگذاری خود را افزایش دهند. به همین دلیل، در کنار پتانسیل سود بیشتر، سطح ریسک و نوسان آنها نیز بالاتر از صندوقهای سهامی معمولی است و بیشتر برای سرمایهگذارانی مناسباند که ریسکپذیری بالایی دارند و با نوسانات شدید بازار آشنا هستند.
در مجموع ۹ صندوق سهامی اهرمی فعال در بورس ایران داریم که در جدولهای زیر، این صندوقها را به ترتیب بر اساس بازدهی و AUM مرتب کردهایم:
از نظر بازدهی یکساله صندوقنارنج اهرم۸۷.۰۵ درصدموج۸۰.۴۳ درصدبیدار۷۴.۷۸ درصدپیشران۷۲.۸ درصدشتاب۶۸.۲۳ درصدجهش۵۸.۷۱ درصدتوان۴۹.۲۵ درصداهرم۴۱.۳۷ درصددوایکس۳۶.۷۹ درصداز نظر خالص ارزش داراییهای صندوقاهرم۲۴.۵+ همتموج۱۵.۴+ همتتوان۱۱.۷+ همتبیدار۷+ همتجهش۶.۹+ همتشتاب۵.۲+ همتنارنج اهرم۵+ همتدوایکس۲.۵+ همتپیشران ۱.۵+ همت
در کدام صندوق سرمایهگذاری کنیم؟
انتخاب صندوق سرمایهگذاری کاملاً به شخصیت سرمایهگذار و میزان ریسکپذیری او بستگی دارد. بهطور خلاصه:
سرمایهگذاران ریسکگریز: صندوقهای درآمد ثابت را انتخاب میکنند چون نوسان کم و بازدهی با ثباتتری دارند.سرمایهگذاران با ریسکپذیری متوسط: معمولاً به سراغ صندوقهای سهامی میروند تا در بلندمدت رشد سرمایه را تجربه کنند.سرمایهگذاران ریسکپذیر: تحمل نوسان بالا دارند و صندوقهای اهرمی را برای بازدهی بالاتر انتخاب میکنند.سرمایهگذاران محافظهکار در برابر تورم: صندوقهای طلا را برای حفظ ارزش دارایی و تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری ترجیح میدهند.
جمعبندی مطلب
در این مطلب تلاش کردیم بهترین صندوقهای سرمایهگذاری را در چهار گروه درآمد ثابت، طلا، سهامی و سهامی اهرمی معرفی کنیم تا سرمایهگذاران با توجه به میزان ریسکپذیری، اهداف مالی و افق زمانی خود انتخاب آگاهانهتری داشته باشند. واقعیت این است که برای مدیریت بهتر سرمایه، میتوان بهجای تمرکز روی یک گزینه، از ترکیب این صندوقها استفاده کرد و یک سبد متنوع و متعادل ساخت.
خبر خوب اینکه برای سرمایهگذاری در همه این انواع صندوقها، نیازی به استفاده از پلتفرمهای مختلف نیست؛ با نصب اپلیکیشن کاریزما (charisma.ir/app) میتوانید تمام این مدل صندوقها را یکجا مشاهده، مقایسه و خریداری کنید و بهسادگی سبد سرمایهگذاری متناسب با شخصیت مالی خود بسازید.
سوالات متداول
آیا لازم است سرمایهام را فقط در یک نوع صندوق سرمایهگذاری کنم؟
خیر. بسیاری از سرمایهگذاران با ترکیب صندوقهای درآمد ثابت، سهامی، طلا و اهرمی، ریسک سرمایهگذاری را کاهش میدهند و بازدهی متعادلتری ایجاد میکنند.
از کجا بفهمم کدام نوع صندوق با شرایط من سازگارتر است؟
این انتخاب به عواملی مثل میزان ریسکپذیری شما، هدف مالی (حفظ سرمایه یا رشد آن) و مدتزمانی که قصد سرمایهگذاری دارید بستگی دارد؛ هرچه ریسکپذیرتر باشید، گزینههایی مثل صندوقهای سهامی و اهرمی مناسبتر خواهند بود.
آیا سرمایهگذاری در صندوقهای مختلف برای همه افراد مناسب است؟
خیر. هرچند تنوعبخشی میتواند ریسک را کاهش دهد، اما ترکیب صندوقها باید متناسب با شرایط مالی، میزان ریسکپذیری و اهداف هر سرمایهگذار انتخاب شود؛ بنابراین نسخه واحدی برای همه وجود ندارد.
